Guidewire HazardHub

Guidewire HazardHub é um serviço de dados de risco de propriedade para seguradoras de propriedade e acidentes (P&C), MGAs, resseguradoras e corretores. Para um endereço nos EUA ou latitude/longitude, devolve mais de 50 pontuações de risco de perigos e mais de 1.200 fatores de risco subjacentes numa única chamada de API. Os perigos abrangem fogo e incêndios florestais, clima (vento, granizo, tornado, furacão), água (inundação, ressaca, subida do nível do mar), terra (terremoto, dolina, deslizamento de terras) e perigos causados pelo homem. Características da propriedade, custos de substituição e licenças de construção são oferecidos como APIs separadas. Cada perigo é classificado de A a F, e os componentes subjacentes são devolvidos para que os subscritores possam ver por que uma propriedade obtém determinada pontuação.

A Guidewire afirma que os dados do HazardHub provêm de centenas de entidades verificadas, "incluindo agências governamentais, levantamentos geológicos e fornecedores de imagens de satélite", combinados com dados proprietários e modelos de aprendizagem automática treinados com dados reais de sinistros. O modelo de incêndios florestais incorpora dados de vegetação de imagens de satélite, e a Pontuação Melhorada de Incêndios Florestais utiliza distância à carga de combustível, vento catabático, precipitação, parâmetros históricos de incêndios florestais e distância a pontos de queima de vegetação. A Guidewire não revela as fontes satelitais.

O HazardHub é disponibilizado através de uma API JSON, uma ferramenta web autónoma e integrações incorporadas com Guidewire PolicyCenter e InsuranceNow. As seguradoras utilizam-no para preencher automaticamente submissões, automatizar regras de aceitação/rejeição/referência, precificar por perigo, priorizar inspeções e gerir a acumulação da carteira. A cobertura abrange todo o território dos EUA, dados de Riscos de Propriedade para o Canadá, e pontuações de inundação, vento, granizo e incêndios florestais em mais 23 países na Europa, África, Ásia-Pacífico e América Latina. A Guidewire reporta mais de 300 clientes, incluindo Mountain West, Innovated Holdings, Atrium, Southern Farm, Swiss Re, Orion180, Tuscarora Wayne, Arch Insurance Group / Ventus Risk e KIN Insurance. A Guidewire cita um ROI potencial de melhoria de 2 pontos na taxa de sinistralidade, redução de 1,4 pontos na taxa de despesas e aumento de 7% no crescimento de prémios.