Guidewire HazardHub

Guidewire HazardHub är en fastighetsriskdatatjänst för sakförsäkringsbolag (P&C), MGA:er, återförsäkringsbolag och mäklare. För en amerikansk adress eller latitud/longitud returnerar den mer än 50 riskpoäng för faror och över 1 200 underliggande riskfaktorer i ett API-anrop. Riskerna omfattar brand och skogsbrand, väder (vind, hagel, tornado, orkan), vatten (översvämning, stormflod, havsnivåhöjning), jord (jordbävning, sjunkhål, jordskred) och människoskapade faror. Fastighetsegenskaper, ersättningskostnader och bygglov erbjuds som separata API:er. Varje fara graderas från A till F, och de underliggande komponenterna returneras så att underwriters kan se varför en fastighet får sitt betyg.

Guidewire uppger att HazardHubs data kommer från hundratals verifierade källor, "inklusive myndigheter, geologiska undersökningar och leverantörer av satellitbilder", kombinerat med proprietär data och maskininlärningsmodeller tränade på verkliga skadeärendedata. Skogsbrandsmodellen använder vegetationdata från satellitbilder, och den förbättrade skogsbrandspoängen använder avstånd till bränslebelastning, katabatiska vindar, nederbörd, historiska skogsbrandsparametrar och avstånd till vegetationsbrännpunkter. Guidewire namnger inte satellitkällorna.

HazardHub levereras via ett JSON-API, ett fristående webbverktyg och inbyggda integrationer med Guidewire PolicyCenter och InsuranceNow. Försäkringsbolag använder det för att förifylla ansökningar, automatisera regler för godkännande/avslag/referens, prissätta per fara, prioritera inspektioner och hantera portföljackumulering. Täckningen omfattar hela USA, fastighetsriskdata för Kanada samt översvämnings-, vind-, hagel- och skogsbrandsriskpoäng i ytterligare 23 länder i Europa, Afrika, Asien-Stillahavsområdet och Latinamerika. Guidewire rapporterar mer än 300 kunder, inklusive Mountain West, Innovated Holdings, Atrium, Southern Farm, Swiss Re, Orion180, Tuscarora Wayne, Arch Insurance Group / Ventus Risk och KIN Insurance. Guidewire anger en potentiell ROI med en förbättring av skadeprocenten med 2 procentenheter, en minskning av kostnadsprocenten med 1,4 procentenheter och en premieökning på 7 %.