Guidewire HazardHub

Guidewire HazardHub to usługa danych ryzyka nieruchomości dla ubezpieczycieli majątkowych i komunikacyjnych (P&C), MGAs, reasekuratorów oraz brokerów. Dla adresu w USA lub współrzędnych geograficznych zwraca ponad 50 ocen ryzyka zagrożeń oraz ponad 1200 podstawowych czynników ryzyka w jednym wywołaniu API. Zagrożenia obejmują pożary i pożary lasów, pogodę (wiatr, grad, tornado, huragan), wodę (powódź, sztorm, podnoszenie się poziomu morza), ziemię (trzęsienie ziemi, zapadliska, osuwiska) oraz zagrożenia spowodowane działalnością człowieka. Charakterystyki nieruchomości, koszty odtworzeniowe i pozwolenia na budowę oferowane są jako osobne API. Każde zagrożenie oceniane jest w skali od A do F, a podstawowe składniki są zwracane, aby ubezpieczyciele mogli zobaczyć, dlaczego nieruchomość otrzymała daną ocenę.

Guidewire podaje, że dane HazardHub pochodzą od setek zweryfikowanych podmiotów, „w tym agencji rządowych, służb geologicznych oraz dostawców obrazów satelitarnych”, połączonych z danymi własnymi oraz modelami uczenia maszynowego trenowanymi na rzeczywistych danych z roszczeń. Model pożarów lasów wykorzystuje dane o roślinności z obrazów satelitarnych, a Ulepszona Ocena Pożarów Lasów uwzględnia odległość do ładunku paliwowego, wiatr katabatyczny, opady, historyczne parametry pożarów oraz odległość do punktów wypalenia roślinności. Guidewire nie podaje nazw źródeł satelitarnych.

HazardHub jest dostarczany poprzez API w formacie JSON, samodzielne narzędzie internetowe oraz wbudowane integracje z Guidewire PolicyCenter i InsuranceNow. Ubezpieczyciele wykorzystują go do wstępnego wypełniania zgłoszeń, automatyzacji reguł akceptacji/odrzucenia/odniesienia, wyceny według zagrożeń, priorytetyzacji inspekcji oraz zarządzania akumulacją portfela. Zasięg obejmuje całe USA, dane ryzyka nieruchomości dla Kanady oraz oceny powodzi, wiatru, gradu i pożarów lasów w 23 kolejnych krajach w Europie, Afryce, regionie Azji i Pacyfiku oraz Ameryce Łacińskiej. Guidewire raportuje ponad 300 klientów, w tym Mountain West, Innovated Holdings, Atrium, Southern Farm, Swiss Re, Orion180, Tuscarora Wayne, Arch Insurance Group / Ventus Risk oraz KIN Insurance. Guidewire wskazuje potencjalny zwrot z inwestycji w postaci poprawy wskaźnika strat o 2 punkty, redukcji wskaźnika kosztów o 1,4 punktu oraz wzrostu składki o 7%.