Guidewire HazardHub

Guidewire HazardHub er en eiendomsrisikodatatjeneste for skadeforsikringsselskaper (P&C), MGAs, reassurandører og meglere. For en amerikansk adresse eller breddegrad/lengdegrad returnerer den mer enn 50 risikoscorer for farer og over 1 200 underliggende risikofaktorer i ett API-kall. Farene dekker brann og villmarksbrann, vær (vind, hagl, tornado, orkan), vann (flom, stormflo, havnivåstigning), jord (jordskjelv, synkehull, jordskred) og menneskeskapte farer. Eiendomsegenskaper, erstatningskostnader og byggetillatelser tilbys som separate API-er. Hver fare vurderes fra A til F, og de underliggende komponentene returneres slik at underwriters kan se hvorfor en eiendom får den scoren den gjør.

Guidewire oppgir at HazardHubs data kommer fra hundrevis av verifiserte kilder, "inkludert offentlige etater, geologiske undersøkelser og leverandører av satellittbilder", kombinert med proprietære data og maskinlæringsmodeller trent på virkelige skadedata. Villmarksbrannmodellen bruker vegetasjonsdata fra satellittbilder, og den forbedrede villmarksbrannscoren benytter avstand til drivstoffmengde, katabatisk vind, nedbør, historiske villmarksbrannparametere og avstand til vegetasjonsbrenningspunkter. Guidewire oppgir ikke hvilke satellittkilder som benyttes.

HazardHub leveres gjennom et JSON API, et frittstående webverktøy og innebygde integrasjoner med Guidewire PolicyCenter og InsuranceNow. Forsikringsselskaper bruker det til å forhåndsutfylle søknader, automatisere aksepter/avslå/henvis-regler, prise etter fare, prioritere inspeksjoner og håndtere porteføljeakkumulering. Dekningen omfatter hele USA, Property Risks-data for Canada, og flom-, vind-, hagl- og villmarksbrannscorer i 23 flere land i Europa, Afrika, Asia-Stillehavet og Latin-Amerika. Guidewire rapporterer over 300 kunder, inkludert Mountain West, Innovated Holdings, Atrium, Southern Farm, Swiss Re, Orion180, Tuscarora Wayne, Arch Insurance Group / Ventus Risk og KIN Insurance. Guidewire oppgir en potensiell ROI med en forbedring på 2 poeng i tapsforhold, en reduksjon på 1,4 poeng i kostnadsforhold og en økning på 7 % i premieinntekter.