Guidewire HazardHub

Guidewire HazardHub is een eigendomsrisicogegevensdienst voor property and casualty (P&C) verzekeraars, MGAs, herverzekeraars en makelaars. Voor een Amerikaans adres of breedte-/lengtegraad retourneert het meer dan 50 risicoscores voor gevaren en meer dan 1.200 onderliggende risicofactoren in één API-aanroep. De gevaren omvatten brand en bosbrand, weer (wind, hagel, tornado, orkaan), water (overstroming, stormvloed, zeespiegelstijging), aarde (aardbeving, zinkgat, aardverschuiving) en door de mens veroorzaakte gevaren. Eigenschapskenmerken, vervangingskosten en bouwvergunningen worden aangeboden als aparte API's. Elk gevaar wordt beoordeeld van A tot F, en de onderliggende componenten worden geretourneerd zodat onderwriters kunnen zien waarom een eigendom de score krijgt die het krijgt.

Guidewire stelt dat de gegevens van HazardHub afkomstig zijn van honderden geverifieerde entiteiten, "inclusief overheidsinstanties, geologische onderzoeken en leveranciers van satellietbeelden", gecombineerd met propriëtaire gegevens en machine-learningmodellen die zijn getraind op real-world claimsdata. Het bosbrandmodel verwerkt vegetatiegegevens van satellietbeelden, en de Enhanced Wildfire Score gebruikt afstand tot brandstofbelasting, katabatische wind, neerslag, historische bosbrandparameters en afstand tot vegetatiebrandpunten. Guidewire noemt de satellietbronnen niet.

HazardHub wordt geleverd via een JSON API, een zelfstandige webtool en ingebouwde integraties met Guidewire PolicyCenter en InsuranceNow. Verzekeraars gebruiken het om inzendingen vooraf in te vullen, acceptatie/afwijzing/verwijzing regels te automatiseren, te prijzen per gevaar, inspecties te prioriteren en portefeuilleaccumulatie te beheren. Dekking is heel de VS, Property Risks-gegevens voor Canada, en overstromings-, wind-, hagel- en bosbrandscores in 23 andere landen in Europa, Afrika, Azië-Pacific en Latijns-Amerika. Guidewire meldt meer dan 300 klanten, waaronder Mountain West, Innovated Holdings, Atrium, Southern Farm, Swiss Re, Orion180, Tuscarora Wayne, Arch Insurance Group / Ventus Risk en KIN Insurance. Guidewire noemt een potentiële ROI van een verbetering van de verliesratio met 2 punten, een verlaging van de kostenratio met 1,4 punten en een premiestijging van 7%.